การเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยนในตลาด Forex
การเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยน ถือเป็นหนึ่งในรูปแบบการลงทุนที่มีความน่าสนใจสูง
ซึ่งเรียกกันว่าตลาด Forex หรือชื่อเต็มคือ Foreign Exchange Market
ตลาดนี้มีการซื้อขายทั่วโลก และมีมูลค่าการซื้อขายสูงที่สุดในโลก สูงกว่าตลาดหุ้น,ทองคำ,คริปโตรวมกัน
โดยมีมูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยสูงถึง 6.6 ล้านล้านเหรียญสหรัฐฯต่อวัน, ข้อมูลตัวเลขจาก Investopedia
คู่สกุลเงินที่มีปริมาณการซื้อขายสูงที่สุดในโลก:
- EUR/USD (ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐฯ)
- USD/JPY (ดอลลาร์สหรัฐฯ/เยนญี่ปุ่น)
- GBP/USD (ปอนด์อังกฤษ/ดอลลาร์สหรัฐฯ)
- AUD/USD (ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์สหรัฐฯ)
ทำไมตลาด Forex จึงน่าสนใจ?
1. ตลาดนี้มี Leverage จึงไม่ต้องใช้เงินลงทุนสูง
การลงทุนในตลาดนี้อาจไม่จำเป็นต้องใช้เงินทุนที่สูง เพราะสามารถใช้ Leverage ช่วยเพิ่มกำลังซื้อได้
Leverage เป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ช่วยเพิ่มกำลังซื้อ ทำให้สามารถซื้อสินทรัพย์ได้มากกว่าเงินทุนที่มีอยู่จริง
*ตัวอย่าง Leverage 10 เท่า
- หมายความว่าสามารถซื้อหรือถือครองสินทรัพย์ ได้มากกว่าเงินทุนที่มีอยู่จริง 10 เท่า
- ทำให้โอกาสในการทำกำไรจากตลาดนี้ มีสูงกว่าตลาดแบบทั่วไปมาก
- การลงทุนในตลาดนี้จึงอาจไม่จำเป็นต้องใช้เงินทุนที่สูง
- อย่างไรก็ตามผู้ลงทุนต้องตระหนักว่าการใช้งาน Leverage ที่สูงนั้นหมายถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นเช่นกัน
2. การเข้าถึงที่ง่าย และซื้อขายได้ตลอด 24 ชั่วโมง
- ตลาดนี้สามารถซื้อขายได้แบบ Real-Time
- ทำการซื้อขายได้ทุกวัน (จันทร์ – ศุกร์, ตลอด 24 ชั่วโมง)
- ค่าธรรมเนียมการซื้อขายค่อนข้างต่ำโดยเรียกว่า Spread ที่โบรกเกอร์เก็บเมื่อส่งคำสั่งซื้อ
- อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บนั้น แต่ละโบรกเกอร์อาจมีอัตราที่แตกต่างกัน
Forex กับตลาดหุ้นอะไรดีกว่ากัน?
หากมองในเรื่องผลตอบแทนเป็นหลักตลาด Forex มีแนวโน้มที่จะสามารถสร้างผลตอบแทนได้สูงกว่าตลาดหุ้นหลายเท่าตัว เนื่องจากความสามารถในด้านการใช้งาน Leverage ในระดับสูง ซึ่งช่วยเพิ่มขีดจำกัดในด้านของต้นทุน แต่โอกาสที่เพิ่มขึ้นนั้น ก็แลกมาด้วยความเสี่ยงที่สูงขึ้นเช่นเดียวกัน
*ข้อสรุปของคำถามนี้ อาจไม่สามารถตอบได้ว่าอะไรดีกว่ากัน
เพราะตลาดหุ้นและตลาด Forex ต่างมีจุดเด่นที่แตกต่างกัน แต่สิ่งที่ควรให้ความสำคัญคือการพิจารณาจากความชำนาญของนักลงทุน และเป้าหมายการลงทุนว่าเป็นอย่างไร จึงค่อยมาพิจารณาเลือกว่าควรลงทุนกับตลาดไหน ที่จะสามารถพาไปถึงเป้าหมายการลงทุนนั้นได้
ฉันควรลงทุนในตลาดนี้ไหม?
สิ่งที่ควรให้ความสำคัญอันดับแรกคือ เป้าหมายทางการเงินของคุณ และความเสี่ยงที่คุณรับได้ เนื่องจากแต่ละคนมีเป้าหมายทางการเงินที่ไม่เหมือนกัน และรับความเสี่ยงได้ไม่เท่ากัน การที่จะตัดสินใจเข้าไปลงทุนในตลาดใดนั้น ต้องพิจารณาก่อนว่าตลาดนั้น สามารถที่จะพาคุณไปถึงเป้าหมายทางการเงินได้หรือไม่ และผู้ลงทุนมีความเข้าใจในตลาดนั้น, รับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้หรือไม่
*กรณีตัวอย่าง:
1. หากต้องการผลตอบแทนเฉลี่ย 3% ต่อปี และรับความเสี่ยงไม่ได้:
- แบบนี้ไม่จำเป็นต้องเข้าไปเสี่ยงในตลาดหุ้นหรือตลาด Forex
- เพราะการฝากประจำหรือการซื้อพันธบัตรรัฐบาล ก็สามารถไปถึงเป้าหมายดังกล่าวได้
- ไม่จำเป็นต้องเข้าไปในตลาดที่มีความเสี่ยงสูง
2. หากต้องการผลตอบแทนเฉลี่ย 8-15% ต่อปี:
- ตลาดหุ้นสามารถทำได้ เพราะเมื่อพิจารณาจากสถิติที่ผ่านมาของดัชนี SET Index
- หรือดัชนี S&P500 ก็มีค่าเฉลี่ยอยู่ในช่วงระดับนี้
3. หากต้องการผลตอบแทนเฉลี่ย 15% ต่อปีขึ้นไป:
- หากต้องการผลตอบแทนที่สูงถึงระดับนี้ อาจต้องพิจารณาศึกษาตลาดที่มีความเสี่ยงที่สูงขึ้น
- อย่างเช่นตลาด Forex หรือตลาด Cryptocurrency
ความเสี่ยงในตลาด Forex
สิ่งสำคัญที่คุณต้องทำความเข้าใจในตลาดนี้คือ ประเด็นเรื่องความเสี่ยง!
แน่นอนว่าเมื่อสามารถใช้งาน Leverage ได้โอกาสในการทำกำไรจากตลาดนี้ก็สูงกว่าตลาดทั่วไปหลายเท่าตัว แต่สิ่งที่ต้องตระหนักคือการใช้งาน Leverage ก็สามารถก่อให้เกิดความเสี่ยง! ที่สูงกว่าปกติหลายเท่าตัวเช่นเดียวกัน
และประเด็นเรื่องความผันผวนของราคา เพราะราคาคู่เงินต่างๆในตลาด Forex ค่อนข้างมีความอ่อนไหว และมีความผันผวนที่สูงมาก ราคาสามารถเกิดการเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา โดยการเปลี่ยนแปลงของราคาจะเป็นไปตามเกิดการกลไกเศรษฐกิจ Demand and Supply จากการประกาศตัวเลขเศรษฐกิจต่างๆ
*ตัวอย่างเช่น:
- การประกาศอัตราดอกเบี้ยธนาคารกลางสหรัฐฯ
- การรายงานดัชนี GDP สหรัฐฯ
- อัตราการจ้างงาน Non-Farm สหรัฐฯ
- ความกังวลจากสงครามยูเครน-รัสเซีย
- ประเด็นเรื่องไวรัส Covid-19
การประกาศตัวเลขเศรษฐกิจเหล่านี้ สามารถส่งผลกระทบต่อทิศทางราคา และสามารถสร้างความผันผวนได้ตลอดเวลา ตลาดนี้มักถูกเรียกกันว่าเป็นการลงทุนประเภท High Risk & High Return
จะเริ่มต้นซื้อขายในตลาด Forex ได้อย่างไร?
การซื้อขายในตลาด Forex สามารถซื้อขายได้ผ่านโบรกเกอร์ Forex ต่างประเทศ
เนื่องจากในประเทศไทยยังไม่มีการอนุญาตให้ก่อตั้งโบรกเกอร์ Forex ขึ้นในประเทศไทยได้
การเทรด Forex ในปัจจุบันจึงมีให้บริการกับโบรกเกอร์ต่างประเทศเท่านั้น
ปัจจุบันการเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ในต่างประเทศนั้น ค่อนข้างทำได้ง่ายมาก!
สามารถเปิดบัญชีและส่งเอกสารยืนยันตัวตน (KYC) ได้แบบออนไลน์ และส่วนใหญ่แล้วถ้าเอกสารไม่มีปัญหาก็จะได้รับการอนุมัติ และสามารถเริ่มต้นการซื้อขายได้ภายในหนึ่งวัน ส่วนเรื่องการฝากถอนเงินก็สามารถทำได้ผ่านธนาคารไทย เพราะโบรกเกอร์ต่างประเทศส่วนใหญ่ก็จะมีมาตรฐาน Payment Gateway รองรับการฝากถอนเงินกับธนาคารในกลุ่มภูมิภาคเอเชีย ซึ่งก็รวมถึงธนาคารไทยแทบทั้งหมด การส่งคำสั่งซื้อขายนั้นทำได้ผ่านระบบออนไลน์แบบ Real-Time โดยทั่วไปจะใช้ซอฟต์แวร์มาตรฐาน Metatrader ในการส่งคำสั่งซื้อ ซึ่งสามารถใช้งานได้แทบจะทุกอุปกรณ์ทั้งระบบปฏิบัติการ Windows, iOS, Android
*ประเด็นที่ต้องทำความเข้าใจ
การเทรด Forex กับโบรกเกอร์ในต่างประเทศ อยู่นอกเหนือการควบคุมจากหน่วยงานในประเทศ
ซึ่งหมายความว่ากรณีที่เกิดปัญหาใดๆ จะไม่ได้รับความคุ้มครองจากหน่วยงานในประเทศ
การเลือกใช้งานโบรกเกอร์ Forex
การพิจารณาเลือกโบรกเกอร์ต่างประเทศที่มีความน่าเชื่อถือ เป็นเรื่องที่สำคัญมาก!
เพื่อช่วยป้องกันปัญหาการฉ้อโกง และป้องกันปัญหาการความไม่เป็นธรรมในการด้านการให้บริการของโบรกเกอร์ต่างประเทศ การเลือกใช้งานโบรกเกอร์ต่างประเทศ สิ่งที่ต้องให้ความสำคัญ คือการจดทะเบียน และใบอนุญาตประกอบธุรกิจของโบรกเกอร์นั้น
โดยทั่วไปแล้วโบรกเกอร์ที่ได้รับการยอมรับว่ามีความปลอดภัยสูง จะต้องมีการจดทะเบียนกับหน่วยงานสากลชั้นนำดังต่อไปนี้:
- FCA UK, Financial Conduct Authority หน่วยงานกำกับนโยบายทางด้านการเงิน สหราชอาณาจักร
- ASIC, Australian Securities and Investments Commission ก.ล.ต. ประเทศออสเตรเลีย
- NFA, National Futures Association ประเทศสหรัฐอเมริกา
- MAS, Monetary Authority of Singapore องค์การเงินตราแห่งประเทศสิงคโปร์
- SFC, Securities Futures Commission ฮ่องกง
ก่อนตัดสินใจเลือกใช้งานโบรกเกอร์ใดๆ ควรมีการตรวจสอบข้อมูลอย่างละเอียด
ในเรื่องของใบอนุญาต, การจดทะเบียน, รีวิวจากผู้ใช้งาน, อัตราค่าธรรมเนียม, ฝ่ายบริการลูกค้า
และอาจพิจารณาทดลองใช้งานบัญชี Demo แบบไม่ต้องฝากเงินดูก่อน
*คุณสามารถตรวจสอบโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ ได้จากแหล่งข้อมูลดังต่อไปนี้:
ศึกษาความรู้ก่อน
การลงทุนกับสิ่งที่ไม่รู้ ถือเป็นความอันตรายอย่างมาก!
ก่อนที่จะไปลงสนาม Forex คุณจำเป็นต้องศึกษาข้อมูลอย่างละเอียด และทำความเข้าใจในตลาดนี้ก่อน สิ่งที่ควรให้ความสำคัญนอกจากกลยุทธ์การเทรดแล้ว คือการวางแผนบริหารความเสี่ยงที่รัดกุม และอาจพิจารณาใช้กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงในรูปแบบการกระจายการลงทุน ไปยังสินทรัพย์หลายประเภทที่เรียกว่าการทำ Asset Allocation
*แหล่งข้อมูลศึกษาตลาด Forex:
Risk Disclaimer
- โปรดทราบว่าบทความนี้เป็นเพียงการสรุปข้อมูลทั่วไป และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน
- โปรดทราบว่าทางเราไม่มีบริการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน และไม่มีบริการรับซื้อขายหน่วยลงทุน
- การตัดสินใจลงทุนหรือใช้บริการใดๆ กับบริษัทภายนอกนั้นอยู่นอกเหนือการควบคุม และไม่มีความเกี่ยวข้องกับเรา
- โปรดทราบว่าการลงทุนมีความเสี่ยงสูงและอาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด
เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง